Para Aklamayı Önleme ve Müşterini Tanı Politikası
Bu Para Aklamayı Önleme ve Müşterini Tanı Politikası (bundan sonra “AML / KYC Politikası” olarak anılacaktır), https://rateon.io/ (bundan böyle “RateON”, “Web Sitesi”, “Servis” olarak anılacaktır) hizmetinin yasa dışı faaliyetlere, para aklamaya, terörizmin finansmanına ve diğer hukuka aykırı eylemlere karışma risklerini önlemek ve azaltmak için hazırlanmıştır.
Bu Politika, Kıbrıs Cumhuriyeti’nin yürürlükteki mevzuatına, AML/CFT alanındaki uluslararası standartlara ve kişisel verilerin işlenmesine ilişkin geçerli veri koruma mevzuatının (uygulanabilir olduğunda GDPR dahil) gerekliliklerine uygun olarak hazırlanmış ve uygulanmaktadır.
Kullanıcılar İçin Uyarı
Dijital varlık dolaşımında; AML kontrolleri ve uyum prosedürleri, taleplerin işlenmesinde gecikmelere, ek belgelerin talep edilmesine ve/veya işlemlerin geçici olarak durdurulmasına neden olabilir. Bazı kontroller otomatik sistemler ve/veya üçüncü taraf sağlayıcılar tarafından yapılabilir ve belirli kontrollerin süreleri üçüncü tarafların (ödeme sistemleri, borsalar, AML sağlayıcıları) yanıtlarına veya yetkili makamların gerekliliklerine bağlı olabilir.
Tanımlar
Web Sitesi / RateON — https://rateon.io/ adresinde bulunan dijital (elektronik) para birimlerinin çevrimiçi değişim platformudur ve bu platform ile ilişkili alt alan adlarını, API’leri ve diğer erişim araçlarını kapsar.
Hizmetler — Web Sitesinin işlevselliği kullanılarak gerçekleştirilen dijital (elektronik) para birimlerinin değişim işlemleridir.
Kullanıcı — Web Sitesini ziyaret eden herhangi bir kişidir. Kullanıcı, 18 yaşını doldurduğunu, ikamet ettiği ülke yasalarının Web Sitesi kullanımını yasaklamadığını ve Hizmetleri yasa dışı amaçlarla kullanma niyeti taşımadığını beyan eder.
Yönetim — RateON Web Sitesini yöneten yetkili kişilerdir.
Kişisel Veriler — doğrudan veya dolaylı olarak tanımlanabilen gerçek bir kişiyle ilgili herhangi bir bilgidir.
Talep — Kullanıcının Web Sitesi Hizmetlerini kullanarak dijital (elektronik) para birimlerini satın almak veya satmak için yaptığı başvurudur.
Web Sitesi, yüksek riskli yargı bölgeleri, yaptırım uygulanan yargı bölgeleri veya geçerli mevzuat ve/veya Servis uyum politikaları tarafından belirlenen diğer kısıtlamalarla ilişkili kişilere ve/veya işlemlere Hizmet sağlamayı sınırlayabilir veya reddedebilir.
1. İç Düzenlemenin Amacı
1.1. https://rateon.io/ servisi, para aklamayı ve terörizmin finansmanını önlemeye yönelik önlemler ve prosedürler uygular.
1.2. Bu önlemlerin amacı, Web Sitesinin yasa dışı amaçlarla kullanılmasını önlemek ve geçerli mevzuat ve uluslararası AML/KYC standartlarına uymaktır.
2. Uyarı
2.1. https://rateon.io/ servisi, Web Sitesinin para aklama, terörizmin finansmanı, dolandırıcılık ve yasaklanmış mal veya hizmetlerin satın alınması için kullanılmaması konusunda uyarıda bulunur.
2.2. RateON, yasa dışı faaliyetleri önlemek için makul ve mevcut önlemleri alır; ancak üçüncü tarafların yasa dışı eylemlerinin olmamasını garanti edemez.
2.3. Kullanıcı, dijital varlık alanında, işlemlere yüksek risk seviyesi atanmasına ilişkin kararların, Servisin doğrudan kontrolü dışında otomatik sistemler ve üçüncü taraflar tarafından alınabileceğini kabul eder ve bu kararları kabul eder. RateON, Kullanıcıların çıkarlarını korumak ve yasal gerekliliklere uymak için iyi niyetle ve imkanları dahilinde hareket eder.
3. Gereklilikler
3.1. Yasadışı işlemlerin önlenmesi amacıyla Web Sitesi, tüm Talepler için aşağıdaki gereklilikleri belirler:
3.1.1. Bir Talepte fonların göndericisi ve alıcısı aynı kişi olmalıdır. Web Sitesi Hizmetleri kullanılarak üçüncü kişilere transferler yasaktır.
3.1.2. Kullanıcı tarafından sağlanan tüm iletişim bilgileri ve diğer Kişisel Veriler güncel, doğru ve güvenilir olmalıdır.
3.1.3. Kullanıcıların, tek bir adresten veya kaynaktan gönderilen fonları birden çok Talebe bölmeleri önerilmez. Bu tür işlemler, otomatik izleme sistemleri tarafından şüpheli aktivite olarak değerlendirilebilir ve önceki işlemler düşük riskli olsa bile ek inceleme veya Talep işleminin askıya alınmasına neden olabilir.
4. Doğrulama Prosedürleri
Yasadışı faaliyetleri önlemenin uluslararası standartlarından biri, müşteri due diligence (Müşteri Tanıma) uygulamasıdır (bundan sonra “Doğrulama”). Web Sitesi, AML/KYC politikası kapsamında müşteri doğrulama prosedürlerini uygular.
4.1. Otomatik izleme sistemleri tetiklendiğinde, yüksek risk seviyesi tespit edildiğinde, bir işlem askıya alındığında ve/veya AML/KYC politikası kapsamında ek bir inceleme yapıldığında, https://rateon.io/ servisi Kullanıcıdan kimlik ve fon kaynaklarını doğrulamak için belge ve bilgi talep etme hakkına sahiptir:
- Kullanıcının kimlik belgesinin yüksek kaliteli fotoğrafı;
- Belirtilen kimlik belgesiyle birlikte Kullanıcının fotoğrafı;
- İstihdam durumunu doğrulama;
- Fon kaynaklarını doğrulama;
- Kullanıcının video kimlik doğrulaması;
- İşlemin yapıldığını doğrulayan video materyalleri/bilgileri, hash, gönderici ve alıcı adresleri, tutar ve işlem tarihi dahil.
4.2. https://rateon.io/ servisi, risk odaklı bir yaklaşım kullanarak otomatik ve/veya manuel AML işlem analizi uygular. Dahili kontrol amaçları için, dahili prosedürler ve/veya AML sağlayıcıları tarafından belirlenen eşik değerler (risk puanı için göstergelik eşikler dahil) uygulanabilir. Yüksek riskli olarak sınıflandırılan işlemler inceleme ve/veya soruşturma için askıya alınabilir.
4.2.1. Yüksek risk kategorileri arasında, aşağıdaki kategorilerle ilişkili işlemler yer alabilir:
illegal service, mixing service, fraudulent activity, darknet marketplace, darknet service, ransom, scam, stolen coins, terrorism financing, sanctions, illicit actor or organization, high-risk jurisdiction, gambling, fraud shop, enforcement action, child exploitation.
4.3. https://rateon.io/ servisi, Kullanıcıların Talep oluşturmadan önce AML adres kontrolleri için destek birimi ile önceden iletişime geçmelerini önerir.
4.4. Yüksek risk, şüpheli aktivite veya resmi soruşturma nedeniyle bir işlem askıya alındığında, fonlar, geçerli mevzuat tarafından izin verilen kapsam ve süre boyunca inceleme veya soruşturma tamamlanana kadar tutulabilir.
4.5. Web Sitesi, AML/KYC Politikasına uyumu sağlamak amacıyla Kullanıcının kimlik bilgilerini toplama ve işleme hakkına sahiptir.
4.6. Servis, sağlanan belgelerin doğruluğunu kontrol etmek için önlemler alır ve şüpheli aktiviteler tespit edildiğinde ek doğrulamalar yapma hakkına sahiptir.
4.7. Web Sitesi, dahili prosedürler ve/veya geçerli mevzuat gerektiriyorsa, Kullanıcının kimliğinin yeniden veya periyodik olarak doğrulanmasını talep edebilir.
4.8. Kullanıcı kimlik bilgileri, RateON’ın Gizlilik Politikası ve geçerli mevzuat uyarınca işlenir ve saklanır. Veri saklama süreleri, yasal gereklilikler ve/veya dahili kayıt saklama prosedürleri (record-keeping) ile ödeme ortakları ve AML sağlayıcılarıyla etkileşim koşulları tarafından belirlenir.
4.8.1. Kişisel verilerle ilgili olarak, geçerli veri koruma mevzuatı varsa, Kullanıcı erişim, düzeltme, güncelleme ve yasayla öngörülen diğer haklara sahip olabilir; bu hakların kullanılması prosedürü Gizlilik Politikasında açıklanmaktadır.
4.9. Doğrulama tamamlandıktan sonra, Web Sitesi, Servisin yasa dışı kullanımı veya geçerli mevzuat ve/veya bu Politika tarafından öngörülen diğer nedenlerle Hizmetlerin sağlanmasını reddetme hakkına sahiptir. Bu durumda, Kullanıcı yetkili makamların bir yasağı yoksa, geçerli ücretler ve yasal gereklilikler dikkate alınarak iade alabilir.
4.10. https://rateon.io/ servisi, finansal fonların ve dijital varlıkların kaynaklarını doğrulama hakkına sahiptir.
4.11. Servisin, bir işleme yüksek risk seviyesi atama nedenlerine ilişkin tam bilgiye sahip olmaması mümkündür, çünkü değerlendirme otomatik sistemler ve/veya üçüncü taraf sağlayıcılar tarafından gerçekleştirilebilir. Belirli durumlarda, bu nedenlerin açıklanması ilgili sistemlerin kullanım koşulları ve/veya yasal gerekliliklerle sınırlanabilir.
5. Sorumlu Görevli
5.1. AML/KYC gerekliliklerine uyum, RateON’ın yetkili bir görevlisi tarafından denetlenir.
5.2. Bu görevlisinin sorumlulukları arasında AML/KYC politikasına uyumu izlemek, işlemleri izlemek, kolluk kuvvetleri ile iletişim kurmak ve risk değerlendirme prosedürlerini güncellemek yer alır.
6. Sistem Fonksiyonları
6.1. https://rateon.io/ servisi, aşağıdakiler de dahil olmak üzere izleme ve analiz sistemleri kullanır:
- yaptırım ve izleme listelerine karşı tarama;
- işlem etkinliği izleme;
- kayıt tutma ve soruşturmalar;
- gerektğinde rapor oluşturma.
7. Davranış Analizi
7.1. Servis, şüpheli faaliyetleri tespit etmek ve riskleri değerlendirmek amacıyla Kullanıcıların işlem davranışlarını analiz eder.
8. Risk Değerlendirmesi
8.1. Web Sitesi, uluslararası AML/CFT standartlarına ve Kıbrıs Cumhuriyeti’nin yürürlükteki mevzuatına uygun şekilde risk odaklı bir yaklaşım benimser.
9. Kullanıcı Kontrollerinin Uygulanması
9.1. Makul şüphe durumunda, Yönetim:
- işlem zincirlerini analiz edebilir;
- nesnel nedenler varsa belirtilen süreleri aşabilecek soruşturma süresince işlemleri durdurabilir;
- ek belge ve bilgi talep edebilir;
- yasal olarak yetkili makamlarla bilgi paylaşabilir.
9.2. Soruşturma sonuçlarına göre, Yönetim, işlemin devam edip etmeyeceğine veya geçerli mevzuata uygun olarak fonların iadesine karar verir.
9.3. Olumlu karar durumunda, döviz kuru doğrulama tamamlandığında yeniden hesaplanabilir.
9.4. Kullanıcı, fonların iadesi veya değişimi için gerekli bilgileri doğrulamak zorundadır.
9.5. İç denetim için standart süre 7 (yedi) iş günüdür. Doğrulama üçüncü taraf ödeme sistemleri, borsalar veya AML sağlayıcıları tarafından cevap bekleyen taleplerle ilişkili olduğunda, inceleme süresi ilgili yanıtların alınması için gerekli süre kadar uzatılabilir. Bu süreler Servise bağlı olmayabilir ve üçüncü taraflar veya yasal gereklilikler tarafından belirlenebilir.
9.6. Doğrulama süreci boyunca Servis, mümkün olduğunda, Kullanıcıyı Talep inceleme durumu hakkında bilgilendirir ve geçerli mevzuat izin veriyorsa ek bilgiler talep eder.
10. Gizlilik
10.1. https://rateon.io/ servisi, bilgileri Gizlilik Politikası kapsamında işler.
10.2. Şüpheli işlemlerle ilgili bilgilerin gizliliği, yürürlükteki mevzuatın izin verdiği ölçüde korunur.
10.3. Gizlilik yükümlülükleri, çalışanlarla veya karşı taraflarla ilişkilerin sona ermesinden sonra devam eder.
10.4. Bilgi açıklaması, yasa ile öngörülen durumlarda veya yetkili makamlar ve ortaklarla işbirliği bağlamında yapılabilir.
11. Sonuç
RateON, Servisin yasa dışı amaçlarla kullanılmasını önlemek ve AML/KYC gerekliliklerine uymak için makul önlemler alır. Web Sitesi Hizmetlerini kullanarak, Kullanıcı bu Politikayı kabul ettiğini ve ona uyacağını teyit eder.